基金轉(zhuǎn)換要符合哪些條件?

1、同一基金管理人、同一注冊登記人、在同一基金三方代銷機(jī)構(gòu)代銷;

2、銷售渠道支持基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，有的銷售渠道軟件上并沒有轉(zhuǎn)換的功能，因此可能就無法轉(zhuǎn)換，比如說支付寶的基金轉(zhuǎn)化就會出現(xiàn)賣出/轉(zhuǎn)化，點擊就可以轉(zhuǎn)換基金了，詳情如下圖。

3、兩只基金處于正常可轉(zhuǎn)換狀態(tài)，因此假設(shè)A基金可以轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)化成B基金不支持，也不會成功。

4、兩只基金為同一收費模式，前端收費模式的開放式基金只能轉(zhuǎn)換到前端收費模式的其它基金，申購費為零的基金默認(rèn)為前端收費模式。

5、后端收費模式的基金可以轉(zhuǎn)換到前端或后端收費模式的其它基金。

6、基金不是處于封閉期。封閉期不接受申購和贖回，就不能轉(zhuǎn)換。

7、轉(zhuǎn)換的基金沒有處于暫停申購的情形不能轉(zhuǎn)換。比如節(jié)假像五一勞動節(jié)、國慶節(jié)、端午節(jié)等等，有的基金就會暫停申購，就不能轉(zhuǎn)換。

如何判斷一只基金是不是固收+基金?

一般來說，固收+類產(chǎn)品是在投資債券資產(chǎn)之外，通過投資一定比例的權(quán)益類資產(chǎn)做增強(qiáng)策略的基金，“固收”的部分代表債券投資，一般占比不低于80%。“+”的部分代表股票，轉(zhuǎn)債或者對沖工具的投資，一般占比不超過20%，通過查看基金的投資組合情況我們就可以輕易判斷了。

從風(fēng)險的角度來說，固收+的風(fēng)險收益特征比純債類的產(chǎn)品更高，回撤和波動也會更大，和偏股基金相比，固收+相對穩(wěn)健，回撤和波動也更小一些，同時，固收+產(chǎn)品的由于權(quán)益部分投資的比例不一樣，所以，不同的固收+產(chǎn)品風(fēng)險也是不同的，需要結(jié)合風(fēng)險調(diào)整后的收益來看。

一般來說，一支優(yōu)秀的固收+基金同時具備三個特征。

第一，基金產(chǎn)品的收益比較符合預(yù)期。

第二，有優(yōu)秀的基金經(jīng)理管理，基金經(jīng)理除了經(jīng)驗豐富，更善于從資產(chǎn)配置的角度，注重控制組合的波動，并保留一定的安全邊際。

第三，基金公司投研團(tuán)隊優(yōu)秀，對多類資產(chǎn)都有深厚的投資研究幾點，能夠在長時間維度上，從趨勢、節(jié)奏等不同方面做好多資產(chǎn)配置。

基金轉(zhuǎn)換手續(xù)費怎么收?

基金轉(zhuǎn)換費用收取原則如下：

1、如果基金A的申購費率高于基金B(yǎng)的申購費率，一般只收取基金A的贖回費用;

2、如果基金A的申購費率低于基金B(yǎng)的申購費率，則除收取基金A的贖回費用之外，還需要加收兩支基金申購費用的差價。

注：具體的收費以基金公司確認(rèn)為準(zhǔn)。

買什么基金不用考慮擇時

有沒有一類基金是可以不用考慮市場的牛熊而保持持有的呢?

當(dāng)然是有的，這里不得不提到的就是固收+基金了。固收+是指基金產(chǎn)品通過“固收打底，權(quán)益增強(qiáng)”的投資策略，旨在減少凈值波動，平滑收益曲線，攻守兼?zhèn)洌€(wěn)重求勝，是家庭理財投資的好選擇。

比如偏債混合基金就是一種典型的固收+策略基金，2020年末偏債混合基金存量超過5000億元，相比于2019年末的1400億元，增長超過2.5倍。

并且，這類基金對于買入時機(jī)的要求相對不高，投資者可以隨時買入并持有一段時間，一般來說，固收+基金持有1到3年是比較合適的。

從長期收益的角度來講，股票收益相對較高，但是股票的主要弱點就是短期波動會比較大，很難拿得住，如果能持有至少一年以上的話，固收+產(chǎn)品是更好的選擇，固收+基金也是中期閑錢理財?shù)闹袌粤α浚⑶倚枰愀冻鲆欢ǖ臅r間成本，但是如果你對資金的流動性的要求比較高的話，那么還是配置一些偏流動性的產(chǎn)品更合適。