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近日，華泰資產管理有限公司（以下簡稱“華泰資產”）成功上線恒生電子估值6.0系統。系統實現了業務能力和技術架構的雙重升級，為華泰資產提供更高效、準確和穩定的估值核算服務，助力其資產管理規模和創新業務的進一步發展。

華泰資產為華泰保險集團旗下保險資管公司。截至2024年年末，華泰資產受托管理資產規模突破9000億元，受托賬戶數量近1000個。近年來，華泰資產受托賬戶數量和規模持續增加，資管業務的創新發展以及新舊準則并行、國債等債券利息收入增值稅政策改革等強監管的數據質量要求疊加，對估值核算系統在效率、準確性、擴展性等方面提出了更高要求。

為此，華泰資產攜手恒生電子從業務能力和技術架構兩方面進行突破性改造升級，成功將估值核算系統從2.6版本全面切換至6.0版本，為公司在數字化時代重塑運營管理模式、更好服務投資者提供堅實底座平臺。

保險資管資金運作模式相對復雜，會計分類、投資范圍、運作模式、考核方式等相對更加多元化。恒生估值6.0系統將產品參數進行了方案化管理，包括科目方案、增值稅方案、傭金費率方案、交易單元方案、清算參數方案、核算參數方案、估值方法方案、估值表參數方案等，并創新性地引入“公共級-產品類別級-產品級”多維度的參數管理模式，將單產品的參數維護成本從1小時大幅縮短至10分鐘，提升了業務運營效率，更從源頭降低了差錯風險。

華泰資產管理的賬戶從2018年的274個快速增長至近1000個，估值系統的性能也需要進一步升級，以應對業務的高速增長。估值6.0系統采用“內存化業務處理+多賬戶并發處理”的模式，處理性能大幅提升，實現了全產品全流程處理僅需5分鐘，運營效率直線提升，充分滿足華泰資產業務規模未來持續增長的發展需求。

在技術架構方面，恒生估值6.0系統基于微服務技術框架打造，具備動態負載均衡與分布式集群能力，極大增強了系統的穩定性和擴展性。此外，估值6.0系統搭建統一工作臺，將自動化深度融入估值業務全流程，實現估值核算工作的流程化、可視化、自動化。同時，估值6.0系統將稽核監控、數據核對嵌入估值核算“賬前—賬中—賬后”全流程中，包括賬前的參數和數據檢查、賬中的清算核算處理異常、賬后的估值結果異常等，并搭建統一監控大屏，幫助運營人員及時發現賬務處理的差錯風險，顯著提高估值核算結果的準確性和可靠性。

在大模型技術應用上，華泰資產與恒生電子在運營估值領域規劃多個應用場景。估值6.0系統將嘗試在每日業務簡報中利用大模型技術對賬戶財務數據變化進行智能分析，使投資經理能夠更高效便捷讀取和識別賬戶凈值表現的關鍵信息，鏈接會計出表和投資讀表的“最后一公里”。

華泰資產相關負責人表示，本次估值系統的升級切換，是華泰資產對國家關于加快推進金融機構數字化轉型，做好“數字金融”大文章號召的積極響應。基于華泰資產豐富的業務場景和保險資管行業運營管理的普遍痛點，恒生估值6.0系統通過數字化綜合解決方案，通過自動化減少人工干預成本、降低差錯風險，大幅提升業務處理效率，有效解決了以往只能通過增加人力來支持業務擴張的困境，也將成為華泰資產未來產品創新、高效運營、銷售拓展的新一代核心系統。